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子供の教育資金を確保するために、つみたてNISAか変額保険を検討しています。どちらを利用したらよいのでしょうか?

2021年06月10日

 

【ご相談事例】

子供の教育資金を確保するために、つみたてNISAか変額保険を検討しています。
どちらを利用したらよいのでしょうか? 

【ご回答】

つみたてNISAと変額保険のそれぞれのメリットを見てみましょう。

【つみたてNISAのメリット】
20年間の投資利益に対して非課税
運用成績重視のため保障がない分、運用に回るお金が多い。

【変額保険のメリット】
生命保険料控除を受けられる
死亡保障とセットになっているので、万が一の場合にも死亡保険金で備えられる

つみたてNISAは、変額保険に比べて、運用コストに回るお金が少ないです。
仮につみたてNISAと変額保険、どちらも同じ運用成績だった場合、運用コストが少ない、つみたてNISAの方が運用益は多くなります。

一方で変額保険の場合、死亡保障がセットになっているため、保障に回るコストが多くなります。

しかし、運用途中で万が一があった場合も、死亡保険金を受け取ることができます。
この死亡保険金で子供の教育資金に備えることができます。

教育資金の確保は、様々な方法があります。
どの方法が適しているかは、ライフスタイルによっても異なります。

より詳しいご説明やご相談に関しては、お気軽にご相談ください。

※本記事は、記事作成日時点での情報です。
最新の情報とは異なる可能性がありますので、あらかじめご了承ください。

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