生命保険の保険金請求 - 保険相談 見直し.jp - 宇都宮

生命保険の手続きにマイナンバーの申告が必要と聞きました。どんな時に必要ですか？

【ご相談事例】

生命保険の手続きにマイナンバーの申告が必要と聞きました。
どんな時に申告しなければならないのですか。

【ご回答】

平成28年1月以降に、生命保険の死亡保険金や満期保険金、年金、解約払戻金などを受け取るときに、マイナンバー（個人番号）の申告が必要になりました。

保険会社は契約者に一定額以上の保険金や年金などを支払うとき、法令に基づいて税務署へ支払調書を提出していますが、マイナンバー制度の導入によって、該当する支払調書には保険金を支払った契約者のマイナンバーの記載が必要になりました。

そのため、保険金を受け取る場合、マイナンバーの申告を求められます。

具体的には、以下のような場合が該当します。

１．受取った保険金や解約返戻金など、一時金が100万円を超える場合
２．年間の年金支払額が20万円を超える場合など

なお、毎年継続的に支払いが行われる年金の場合には、一度マイナンバーを申告すれば、翌年以降は申告を求められません。

ただし、別の生命保険契約での支払いや、別の手続きを行う場合には、あらためてマイナンバーの申告が求められます。

※本記事は、記事作成日時点での情報です。
最新の情報とは異なる可能性がありますので、あらかじめご了承ください。